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巢克俭指出,加快夯实反洗钱法律制度基础。加快推进反洗钱法修订,同时提前谋划新反洗钱法发布实施后一系列配套制度的起草工作,确保各层级反洗钱制度的有效衔接。针对当前反洗钱制度体系中仍存在的特定非金融机构、受益所有人等领域的空白和短板问题,人民银行将强化与相关主管部门的沟通协作,加快出台制度规范,进一步完善反洗钱法律法规体系,为新时代反洗钱工作奠定坚实基础。
党的十八大以来,在党中央、国务院的坚强领导下,人民银行聚焦风险防控,会同反洗钱工作部际联席会议相关成员单位,不断健全反洗钱法律体系,完善反洗钱工作协调机制,构建风险为本的反洗钱监管体系,提升义务机构洗钱预防工作有效性,有力打击洗钱犯罪活动,深度参与反洗钱国际治理,以实际行动切实维护国家金融秩序和人民群众切身利益,为国家治理作出了积极贡献。2019年,金融行动特别工作组(FATF)发布《中国反洗钱和反恐怖融资互评估报告》,充分认可近年来中国在反洗钱工作方面取得的积极进展。
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按照国际标准和国内实际健全反洗钱法律制度体系
党的十八大以来,人民银行不断加大反洗钱工作力度,根据国际反洗钱形势发展及国内实践需要,加强反洗钱顶层法律制度建设,建立既与国际标准接轨又具有中国特色的反洗钱法律制度体系。
一是不断完善法律体系。2015年12月,《中华人民共和国反恐怖主义法》正式颁布,对反恐怖融资监管职责、涉恐资产冻结义务、反恐怖融资国际合作等事项作出规定。2020年12月,全国人大常委会审议通过《中华人民共和国刑法修正案(十一)》,进一步完善洗钱罪相关规定,为有效惩治“自洗钱”等洗钱犯罪提供法律保障。2020年,在中央全面依法治国委员会指导下,人民银行积极推动将修改反洗钱法列入年度立法工作计划;同时,结合国内实际,对标最新国际标准,深入开展调查研究,广泛征求相关部门及专家学者意见,对反洗钱法条款提出修改建议,以满足现阶段和未来一段时期我国反洗钱工作发展的实际需要。目前,《中华人民共和国反洗钱法(修订草案)》已完成向社会公开征求意见,修订工作正按立法程序稳步推进。
二是强化“风险为本”监管制度。2014年11月,人民银行发布《金融机构反洗钱监督管理办法(试行)》,规范反洗钱监管手段和措施,明确风险为本和法人监管原则。2017年1月,人民银行发布《法人金融机构反洗钱分类评级管理办法(试行)》,规范分类评级工作程序和指标体系。2021年4月,人民银行修订发布《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》,进一步突出“风险为本”监管思路,优化反洗钱监管措施和手段。
三是巩固反洗钱预防制度。2016年12月,人民银行修订发布《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》,引导金融机构自主确定异常交易监测标准,切实提高可疑交易报告质量。2017年以来,人民银行先后发布《关于加强开户管理及可疑交易报告后续控制措施的通知》《关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》等文件,指导义务机构强化客户身份识别及可疑交易报告后续控制措施,有效提升洗钱预防工作有效性。2021年以来,为保障《中华人民共和国市场主体登记管理条例》确定的受益所有人信息登记制度顺利落地实施,人民银行加快制定相关配套制度。
不断深化反洗钱国际合作。坚持多边主义,深入参与国际治理和规则制定,推动国际反洗钱体系更加包容、平衡发展。同时主动对标国际反洗钱高标准,坚持合规性和有效性“两手抓”,推动反洗钱整体工作高质量发展,以扎实的工作成效迎接下一轮国际评估。
