（路透社） - 纽约州的金融监管机构最近向LendingClub Corp推出了探讨，正准备在熟悉此事的人周三表示，在纽约举行的其他在线贷方的活动以及他们是否应该在纽约获得许可。

纽约金融服务部（纽约州）尚未建立它可能的公司，但它收到的信息，以回应5月17日送往LendingClub的传票，最大的在线贷款服务之一，可以在更广泛的行业实践中阐明光线这需要审查，表示未被授权公开讨论该问题的人。

上周，NYDFS将基于San-Francisco的LendingClub乘坐了一个所谓的同行贷款人，要求自2013年5月17日起向纽约人发放的贷款信息。监管机构要求的信息包括利率，即利率，即利率，承保标准和公司如何验证借款人信息。

LendingClub在6月21日之前有回应。它表示将与调查充分合作。

在金融危机之后，作为传统银行的“Fintech”竞争对手，Lendingclub等贷款人享有快速增长，并通过其承诺吸引大量投资者，以便在网上提供快速和廉价的无担保个人和商业贷款。与银行不同，该银行保留了他们所做的贷款的一些风险，市场贷款人将贷款销售给对冲基金，养老基金或唯一投资者。

美国监管机构迄今为止采取了婴儿步骤来规范该部门，本月财政部呼吁更加审查。

纽约姆斯可以判断贷款人的利率实践是否符合国家的高利法律，该法律率为16％。根据公司的数据，LendingClub收取低至5％的利率低至5％，高达29％。

LendingClub在纽约没有获得许可，此前表示，它能够收取16％以上的费率，因为它通过犹他州的WebAnk汇集了业务，没有利率上限。

纽约州纽约州的行业的更广泛考察可能导致国家在线贷方的许可要求以及商业惯例和贷款条款的额外监督。

斜坡审查可能会触发其他领先的在线贷款人，如繁荣，第二大市场贷款人以及ondeck等其他领先的在线贷方。据其网站称，越来越多地评论的繁荣，没有纽约许可。尚不清楚ondeck许可的地方，代表没有立即返回请求评论的呼叫。

整个行业从疲软的投资者索引疲软时已经达到了令人聪明的贷款，因为违约率上升。

纽约的行动是由于其创始人和首席执行官Renaud Laplanche以来，纽约推出了第二次探讨，该公司本月早些时候在内部探测后发现该公司在销售一揽子贷款时伪造了文件。

美国司法部发布了调查导致拉普勒离开的事件。LendingClub还表示，它与美国证券交易委员会联系，尽管这些沟通的原因尚不清楚。

（由Suzanne Barlyn报告;在旧金山的Heather Somerville额外报告;由Carmel Crimmins和Matthew Lewis编辑）